معنی Know Your Customer (KYC)" در کسب و کار

تعریف KYC به طور عمومی

KYC که مخفف Know Your Customer است در واقع اشاره به پروسه‌ای دارد که طی آن موسسات و کسب‌و‌کارهای مختلف هویت مشتریان خود را تایید می‌کنند. هدف اصلی از احراز هویت (KYC) جلوگیری از اقدامات غیرقانونی مانند پولشویی، کلاهبرداری، تقلب و تامین سرمایه عملیات تروریستی است. 

پروسه احراز هویت مشتری عموماً شامل جمع‌آوری و تایید اطلاعات مشتری است. اما زمانی ‌که نوبت به موسسات بزرگ و خدمات مالی حجیم می‌رسد این پروسه هم سخت‌گیرانه‌تر دنبال خواهد شد.

در صنایعی مانند خدمات مالی و بانکداری، شناخت مشتری بخشی حیاتی از اعتبارسنجی به شمار می‌رود. این فرآیند به موسسه ارائه دهنده خدمات کمک می‌کند مشتریان خود را به خوبی بشناسند، مقدار ریسک مرتبط با مشتری خود را بهتر ارزیابی کنند و در نهایت تصمیم‌گیری دقیق‌تری انجام دهند. هم‌چنین احراز هویت (KYC) نقشی مهم در سازگاری با الزامات قانونی و استانداردهای جهانی را ایفا می‌کند.

بازنشر از :  

https://nobitex.ir/mag/what-is-kyc/