راه حل های مناسب برای رهایی شرکت از "overtrading"

یه تعریف کلی و  ساده اول کنیم از overteading توی یه شرکت: یعنی شرکت بیشتر از توانش فروش یا خرید انجام می‌ده، جوری که منابع مالی یا جنس کافی برای انجام این تعهدات نداره. نتیجه‌اش می‌شه کمبود نقدینگی و گیر افتادن تو بدهی.

اورتریدینگ  همون وضعیته که شرکت دست و پاشو گم می‌کنه و بیشتر از توانش معامله می‌کنه یا سفارش می‌گیره، طوری که دیگه پول نقد برای خرجای روزمره یا تکمیل کاراش نداره. مثل این می‌مونه که یه آشپز توی رستوران یه عالمه سفارش بگیره ولی فقط یه اجاق گاز داشته باشه و آخرش غذاها یا می‌سوزن یا خام می‌مونن!

حالا راه حل‌ها برای نجات از این منجلاب:

1. پاتو اندازه گلیمت دراز کن!

همین اول کار یه نگاهی به منابع و تواناییت بنداز. اگه پول و جنس کافی نداری، سرت رو خلوت کن. سفارش کمتر بگیر، ولی درست حسابی انجام بده.

2. برنامه‌ریزی کن، نه مثل فیلم هندیا!

یه برنامه دقیق واسه خرج و مخارج بچین. بودجه‌بندی کن که ببینی چقدر پول داری و چقدر قراره خرج کنی. نذار پول بی‌زبون مثل یخ آب بشه!

3. نقدینگی رو بچسب، مثل چسب دوقلو

پول نقدتو نگه دار. اگه دستت به پول نقد بند نیست، زودتر طلباتو بگیر یا حتی یه  وام جور کن تا اگه یه وقت گیر افتادی، دستت تو پوست گردو نمونه.

4. چک لیست بساز، مثل خاله‌زنک‌ها.

همه کاراتو بنویس، ببین کجاها داری از خط خارج می‌شی. حواست باشه که جنسات به‌موقع برسن و سفارش‌ها درست مدیریت بشن.

5. دنده خلاص نرو.

اگه دیدی اوضاع داره ناجور می‌شه، سرعتتو کم کن. سفارشای جدید رو نگیر تا کارای عقب‌مونده رو راست و ریست کنی.

6. آچار فرانسه بگیر دستت.

ابزارهایی مثل نرم‌افزار مدیریت مالی و حسابداری بگیر که بهت بگن کِی داری بی‌گدار به آب می‌زنی. نذار کار دستت در بره.

اگه شرکتت تو این وضعیت گیر کرده، یعنی مثل یه راننده شده که با پراید داره فراری‌ها رو تعقیب می‌کنه! پاتو از رو گاز بردار، نفس بگیر و آروم آروم جلو برو تا ماشینت جوش نیاره و وسط جاده نترکه!

Overtrading به این معنا است که یک سرمایه گذار به صورت غیر عاقلانه و بدون سنجیدن عواقب با هدف کسب سود کلان در معاملات شرکت می کند ولی در عین حال به جای این که سود به دست آورد دچار زیان می شود و سرمایه خود را به طور کامل از دست می دهد. 

اگر علل رخ دادن پدیده اور تریدینگ برای شما نیز سوال شده است باید بدانید که Overtrading در واقع می تواند به دلیل عواملی همچون احساس شور و هیجان بدون مرز در معامله گر، انگیزه برای کسب سود سریع و به طور نجومی، تصمیم گیری های غیر متعادل و یا انجام ندادن تحلیل های دقیق رخ دهد. این عوامل می تواند یک معامله گر را به اور تریدینگ بکشاند، همچنین دلایلی همچون ناامیدی و بی اعتمادی معامله گر به بازار سرمایه و یا تقاضای بالا سود نیز در ایجاد پدیده Overtrading نیز بی تاثیر نیستند.

راهکارهای جلوگیری از اور تریدینگ:۱. استفاده از استراتژی های خرید و نگهداری

از مهم ترین راهکارهایی که می توان برای جلوگیری از اور تریدینگ پیشنهاد داد، استراتژی خرید و نگهداری (هولد) است. در این روش سرمایه گذاران بازارهای مالی می توانند به صورت مداوم و با تمرکز بر روی معاملاتی باکیفیت، معامله کنند و از دست راندمان سرمایه‌ گذاری خود برای طولانی مدت جلوگیری کنند.

۲. استفاده از روش های هوشمند همچون الگوریتم های معاملاتی

استفاده از این روش می تواند برای معامله گران و سرمایه گذاران بسیار مفید واقع شود. این روش ها به سرمایه گذاران کمک می کند تا از نوسانات بازار بهره ببرند و به صورت خودکار معامله کنند و از این طریق به کسب سود بپردازند. بهترین روشی که هر معامله گر باید در تمام معاملات خود در بازارهای مالی رعایت کند، داشتن یک نقشه معاملاتی است. داشتن یک طرح معاملاتی می‌ تواند به شما در داشتن یک روند معاملاتی نظم و حساب شده کمک کند. این روش معاملاتی، معامله ‌گران را نسبت به تصمیمات خود آگاه‌ می ‌سازد و یک مسیری که تریدر باید در طول روز طی کند را به او نشان می ‌دهد در نتیجه تریدر در یک مسیر درست به راه خود ادامه می دهد. در واقع معامله ‌گر با یک طرح معاملاتی که با قوانین خود ساخته ‌ای تنظیم شده باشد، مقدار تقریبی سود، نهایت میزان ضرری که توان تحمل آن را دارد و همچنین زمان معامله را مشخص می ‌کند. در این شرایط درگیر انجام معاملات آشفته نمی‌شود و از اورتریدینگ در امان می‌ماند.

۳. استفاده از روش های کاهش ریسک همانند تنوع سرمایه گذاری

استفاده از روش کاهش ریسک مانند تنوع سرمایه گذاری، می تواند به سرمایه گذاران کند تا از ریسک های موجود در مسیر سرمایه گذاری دور شود و از پدیده Overtrading جلوگیری کند.

۴. مشارکت در بورس های جهانی

همانطور که در قسمت قبل بیان کردیم دقت در معامله می تواند از پدیده اور تریدینگ جلوگیری کند؛ همچنین مشارکت گسترده در بورس‌های جهانی و دسترسی به اطلاعات بیشتر به سرمایه ‌گذاران کمک کند تا با دقت بیشتری به بازار نگاه کنند و از اور ترید جلوگیری کنند.

۵. آموزش و اطلاع‌ رسانی

آموزش و اطلاع‌ رسانی به سرمایه ‌گذاران، می ‌تواند به آنها کمک کند تا با شناخت دقیقی از بازار، از اور ترید جلوگیری کنند.

۶. استفاده از تحلیل فنی و اساسی

استفاده از تحلیل فنی و اساسی، می ‌تواند به سرمایه ‌گذاران کمک کند تا بهترین تصمیمات را در مورد سرمایه ‌گذاری خود بگیرند و کمتر دچار اشتباه شوند. تحلیل فنی به بررسی قیمت‌ های اوراق بهادار و شاخص‌ های فنی می ‌پردازد و تحلیل اساسی به بررسی عوامل اقتصادی، اجتماعی و سیاسی که بر بازار تأثیر می ‌گذارند، می ‌پردازد.

۷. بهره گیری از حداقل های ریسک

سرمایه گذاران بازارهای مالی می توانند با بهره گیری از حداقل های ریسک از خسارت های بزرگ احتمالی جلوگیری کنند. به بیان دیگر هنگامی که سرمایه گذاران برای ریسک های خود مرزی تعیین می کنند و آن حد و مرز را رعایت می کنند، کمتر دچار ریسک می شوند.

۸. استفاده از ابزارهای مدیریت ریسک

استفاده از ابزارهای مدیریت ریسک مانند محاسبه وضعیت مالی، ارزیابی ریسک و مدیریت پورتفولیو، می ‌تواند به سرمایه ‌گذاران کمک کند ریسک ‌های سرمایه‌ گذاری خود را در بازار پیش‌ بینی کرده و مدیریت کنند و بتوانند از این طریق سود خوبی به دست آورند.

۹. توجه و دقت به مدت زمان سرمایه گذاری

وقتی که سرمایه گذاران در بازارهای مالی به مدت زمان سرمایه گذاری خود توجه می کنند و انتظارات خود را در مورد بازده سرمایه گذاری مورد بررسی قرار می دهند به میزان قابل توجهی از پدیده اور تریدینگ جلوگیری می کنند. در بازارهای مالی سرمایه گذاران باید همواره برای سرمایه گذاری خود مدت زمان معینی مشخص کنند. برخلاف تصور اغلب معامله‌ گران، ترید یک شغل تمام وقت نیست که تمام روز تریدر را به خود اختصاص دهد؛ بلکه یک تریدر باید در یک فرصت مناسب اقدام به معامله کند. در صورتی که یک تریدر در تمام طول روز به فکر معامله کردن باشد، حتما دچار اورتریدینگ می ‌شود و قدرت سنجش موقعیت و تصمیم ‌گیری او به شدت کاهش پیدا می‌ کند؛ بنابراین، به جای معامله در تمام طول روز، بهتر است یک بازه زمانی کوچک را انتخاب کرده و هر زمان که احساس کردید، موقعیت خوبی وجود دارد، معامله را انجام دهید. تریدر برای اینکار می‌ تواند از اندیکاتورهای متعددی که در این زمینه وجود دارند استفاده کند.

همچنین، برای جلوگیری از اور ترید، باید به دقت اخبار مرتبط با بازار را دنبال کرد و با توجه به آن‌ها، تصمیمات سرمایه‌ گذاری خود را گرفت، همچنین، سرمایه مناسبی را به معاملات خود اختصاص دهید و از تمامی ابزارهای موجود برای مدیریت ریسک استفاده کنید.

پیروی از قانون ۲۰/۸۰

قانون ۲۰/۸۰ در سرمایه ‌گذاری کاربرد زیادی دارد و می ‌تواند به عنوان یکی از روش ‌های کارآمد جلوگیری از اورتریدینگ نیز از آن یاد کرد. در واقع هنگام ترید ۲۰% از معاملات شما ۸۰% از کل سود شما را تشکیل می ‌دهد و حداقل ۲۰ درصد برای ریسک تنظیم شود.

* باز نشر از سایت: 👇

https://alirezamehrabi.com/financial-market/expression/overtrading