پول‌شویی از طریق خیریه‌ها (Charity Money Laundering

پول‌شویی از طریق خیریه‌ها (Charity Money Laundering) فرآیندی است که در آن افراد یا گروه‌ها از خیریه‌ها به عنوان ابزار برای پنهان کردن یا تغییر دادن منشأ پول‌های غیرقانونی استفاده می‌کنند. این عمل معمولاً با هدف پنهان کردن فعالیت‌های مجرمانه، تقلب یا کسب سود غیرقانونی انجام می‌شود. در اینجا، خیریه‌ها به عنوان یک پوشش قانونی برای عبور پول‌های مشکوک عمل می‌کنند.

چگونه پول‌شویی از طریق خیریه‌ها انجام می‌شود؟

پول‌شویی از طریق خیریه‌ها معمولاً شامل چند مرحله است:

1. جذب پول‌های غیرقانونی:

افرادی که پول‌های غیرقانونی به دست آورده‌اند (مثل پول از فعالیت‌های جرم‌زای تروریستی، قاچاق مواد مخدر، فساد، یا فساد مالی)، از خیریه‌ها برای جمع‌آوری و دریافت این وجوه استفاده می‌کنند.

این پول‌ها می‌تواند از طریق کمک‌های مالی به خیریه، اهدای اموال یا پرداخت‌های دروغین به خیریه‌ها وارد شود.

2. اختلاط با پول‌های قانونی:

پس از ورود پول‌های غیرقانونی به حساب‌های خیریه، این پول‌ها با کمک‌های قانونی مردم یا شرکت‌ها مخلوط می‌شود.

این اقدام باعث می‌شود که منابع پولی قانونی و غیرقانونی در یک جریان مالی قرار گیرد و تشخیص اینکه کدام پول‌ها به دست آمده از فعالیت‌های قانونی یا غیرقانونی است، دشوار شود.

3. انتقال و برداشت:

پس از این که پول‌ها به خیریه وارد شد، این پول‌ها ممکن است از طریق انتقال به حساب‌های مختلف یا پرداخت‌های به دیگر افراد یا سازمان‌ها، به‌طور غیرقانونی از یک کشور به کشور دیگر منتقل شوند.

این مرحله به هدف پنهان‌سازی مسیر پول و تبدیل آن به پول قانونی انجام می‌شود.

4. پوشش قانونی برای پول‌های غیرقانونی:

خیریه‌ها اغلب به عنوان پوشش قانونی استفاده می‌شوند زیرا در بسیاری از کشورها، سازمان‌های خیریه تحت نظارت کمتری قرار دارند.

به همین دلیل، آنها می‌توانند در برابر نهادهای نظارتی و قانونی به عنوان یک فعالیت مشروع و قانونی ظاهر شوند، که این امر فرآیند شفافیت مالی را دشوار می‌سازد.

چرا خیریه‌ها به عنوان ابزار مناسب برای پول‌شویی محسوب می‌شوند؟

1. نظارت کمتر:

خیریه‌ها معمولاً در برابر نظارت‌های مالی و قانونی کمتری قرار دارند و ممکن است از طریق فرار از قوانین و مقررات مالیاتی، به راحتی از این حفره‌ها بهره‌برداری کنند.

2. حجم بالای پول‌های ورودی:

خیریه‌ها به دلیل جمع‌آوری کمک‌های مالی، مبالغ زیادی پول از افراد مختلف دریافت می‌کنند که این موضوع فرصتی برای پنهان کردن منابع پول و آغاز پول‌شویی ایجاد می‌کند.

3. جلب اعتماد عمومی:

خیریه‌ها به دلیل فعالیت‌های خود در خدمت‌رسانی اجتماعی، غالباً اعتماد عمومی زیادی دارند. این اعتماد عمومی می‌تواند باعث شود که مقامات نظارتی یا حتی مردم عادی نتوانند به راحتی فعالیت‌های مشکوک را شناسایی کنند.

4. نقدینگی بالا:

بسیاری از خیریه‌ها، کمک‌های مالی را در قالب نقدی یا کارت‌های هدیه دریافت می‌کنند که این امر می‌تواند به راحتی در فرایند پول‌شویی تبدیل به پول‌های دیگر شود.

5. مراجعه به کشورهایی با نظارت کم:

برخی از خیریه‌ها می‌توانند در کشورهایی که نظارت مالی و مقررات مالیاتی ضعیفی دارند، فعالیت کنند و پول‌ها را از این کشورها به دیگر نقاط منتقل کنند.

---

چطور می‌توان از پول‌شویی از طریق خیریه‌ها جلوگیری کرد؟

1. افزایش نظارت:

نظارت‌های سختگیرانه‌تر بر روی خیریه‌ها، مانند بررسی منابع و مقصد پول‌ها، می‌تواند به جلوگیری از پول‌شویی کمک کند.

2. بررسی دقیق منابع مالی:

انجام تحقیقات دقیق بر روی هرگونه کمک مالی که به خیریه‌ها وارد می‌شود و میزان شفافیت مالی آن‌ها می‌تواند جلوی استفاده از خیریه‌ها برای پول‌شویی را بگیرد.

3. شفاف‌سازی حساب‌ها:

خیریه‌ها باید ملزم به شفاف‌سازی کامل حساب‌ها و گزارش‌های مالی خود باشند و هرگونه دریافت مالی را به‌طور واضح ثبت کنند.

4. آگاهی‌بخشی به مردم:

افزایش آگاهی عمومی درباره خطرات احتمالی در ارتباط با خیریه‌های غیرمعتبر می‌تواند کمک کند تا مردم بتوانند در انتخاب خیریه‌های معتبر دقت بیشتری به خرج دهند.

پول‌شویی از طریق خیریه‌ها یک تهدید واقعی برای امنیت مالی و اجتماعی است و مبارزه با آن نیازمند همکاری جهانی و قوانین نظارتی دقیق است.