"پولشویی در تجارت" (Trade-Based Money Laundering
"پولشویی در تجارت" (Trade-Based Money Laundering)
چیست و چگونه از معاملات تجاری برای پنهان کردن منشأ غیرقانونی پول‌ها استفاده می‌شود؟
١ پاسخ
پولشویی در تجارت: پنهان کردن پول کثیف در لباس مشروعیت
پولشویی در تجارت یا Trade-Based Money Laundering یکی از روش‌های رایج برای پنهان کردن منشأ غیرقانونی پول‌ها است. در این روش، مجرمان از معاملات تجاری مشروع به عنوان پوششی برای انتقال پول‌های کثیف (پول‌هایی که از فعالیت‌های غیرقانونی مانند قاچاق مواد مخدر، فساد و ...) به دست آمده‌اند، استفاده می‌کنند. به عبارت ساده‌تر، آن‌ها سعی می‌کنند پول‌های کثیف را به پول‌های تمیز تبدیل کنند تا بتوانند از آن‌ها به صورت قانونی استفاده کنند.
چگونه پولشویی در تجارت انجام می‌شود؟
روش‌های مختلفی برای پولشویی در تجارت وجود دارد، اما به طور کلی این فرآیند شامل چند مرحله است:
- جایگذاری (Placement): در این مرحله، پول‌های کثیف وارد سیستم مالی قانونی می‌شوند. به عنوان مثال، یک شرکت صوری می‌تواند کالاهایی را با قیمتی بالاتر از ارزش واقعی به یک شرکت دیگر که تحت کنترل مجرم است، بفروشد. اختلاف قیمت به عنوان سود شرکت صوری ثبت می‌شود و به این ترتیب پول‌های کثیف وارد سیستم مالی می‌شوند.
- لایه کردن (Layering): در این مرحله، پول‌های کثیف از طریق یک سری معاملات پیچیده و مکرر، شسته می‌شوند. این معاملات می‌تواند شامل خرید و فروش کالاها، خدمات، اوراق بهادار و املاک باشد. هدف از این مرحله، مخفی کردن رد پول‌های اصلی و ایجاد یک مسیر پیچیده برای ردیابی آن‌ها است.
- یکپارچه‌سازی (Integration): در مرحله آخر، پول‌های شسته شده به عنوان درآمد قانونی وارد اقتصاد می‌شوند. به عنوان مثال، مجرم می‌تواند از این پول‌ها برای خرید املاک، سرمایه‌گذاری در کسب‌وکارهای قانونی یا حتی تأمین مالی فعالیت‌های سیاسی استفاده کند.
نمونه‌هایی از روش‌های پولشویی در تجارت:
- تغییر ارزش فاکتورها: افزایش یا کاهش ارزش فاکتورها برای پنهان کردن مقدار واقعی پول منتقل شده.
- ایجاد شرکت‌های صوری: ایجاد شرکت‌های صوری برای انجام معاملات ساختگی و انتقال پول‌ها.
- استفاده از حوالجات: استفاده از حوالجات برای انتقال پول به خارج از کشور.
- قاچاق کالا: قاچاق کالاهای گران‌قیمت و اعلام ارزش کمتر برای آن‌ها.
- تبادله ارز: استفاده از صرافی‌ها برای تبادل ارز و پنهان کردن منشأ پول.
چرا پولشویی در تجارت خطرناک است؟
- تضعیف اقتصاد: پولشویی می‌تواند به اقتصاد یک کشور آسیب جدی وارد کند و باعث بی‌ثباتی اقتصادی شود.
- ترویج فساد: پول‌های حاصل از جرم می‌توانند برای فساد در سیستم‌های سیاسی و اقتصادی استفاده شوند.
- تامین مالی تروریسم: گروه‌های تروریستی از پولشویی برای تأمین مالی فعالیت‌های خود استفاده می‌کنند.
