پول‌شویی از طریق سرمایه‌گذاری در املاک" (Real Estate Money Laundering)

پول‌شویی از طریق سرمایه‌گذاری در املاک (Real Estate Money Laundering) یکی از روش‌های رایج برای پنهان‌سازی منشأ غیرقانونی پول است. این روش به دلیل حجم بالای مبادلات مالی، نبود شفافیت کامل و سخت بودن ردیابی در معاملات ملکی، جذابیت زیادی برای مجرمان مالی دارد.

چگونه پول‌شویی از طریق املاک انجام می‌شود؟

1. خرید ملک با پول نقد یا غیررسمی

مجرمان پول‌های حاصل از قاچاق، فساد یا سایر فعالیت‌های غیرقانونی را به شکل نقد یا با واسطه شخص ثالث برای خرید ملک استفاده می‌کنند، تا منشأ پول پنهان بماند.

2. خرید ملک با قیمت بالاتر یا پایین‌تر از ارزش واقعی

خرید ملک با قیمت کمتر از قیمت واقعی (بین افراد هم‌دست) و فروش بعدی به قیمت واقعی.

یا بالعکس: اعلام قیمت بالاتر از ارزش واقعی برای توجیه حجم زیاد پول جابه‌جا شده.

3. استفاده از اشخاص ثالث یا شرکت‌های صوری

پول‌شوی‌ها ممکن است از نام بستگان، شرکت‌های پوششی یا حساب‌های جعلی برای خرید ملک استفاده کنند تا هویت واقعی مالک مخفی بماند.

4. سرمایه‌گذاری در پروژه‌های ساخت‌وساز

پول‌های کثیف را وارد پروژه‌های ساخت‌وساز کرده و سود آن‌ها را به شکل رسمی و قانونی برداشت می‌کنند.

5. اجاره‌دادن ملک و اعلام درآمد رسمی

با اجاره ملک و ثبت درآمد رسمی، منشأ پول تطهیر شده و به ظاهر قانونی جلوه داده می‌شود.

---

خطرات و پیامدها

1. افزایش قیمت املاک به‌صورت مصنوعی

پول‌های مشکوک باعث تورم در بازار مسکن می‌شوند، که دسترسی مردم عادی به مسکن را سخت‌تر می‌کند.

2. بی‌ثباتی اقتصادی

تزریق سرمایه‌های بدون پشتوانه واقعی، تعادل بازارها را به هم می‌زند و سرمایه‌گذاران واقعی را فراری می‌دهد.

3. تضعیف نظام مالیاتی

پول‌شویی معمولاً با فرار مالیاتی همراه است و به دولت‌ها آسیب وارد می‌کند.

4. ریسک reputational برای کسب‌وکارها و کشورها

کشورهایی که کنترل مناسبی ندارند، به عنوان بهشت پول‌شویی شناخته می‌شوند و در معرض تحریم، جریمه‌های بین‌المللی و کاهش سرمایه‌گذاری خارجی قرار می‌گیرند.

5. افزایش جرایم سازمان‌یافته

پول‌شویی موفق، منابع مالی بیشتری در اختیار گروه‌های جنایی قرار می‌دهد تا فعالیت‌های غیرقانونی خود را گسترش دهند.