راهکارهایی برای مدیریت ریسک‌های ناشی از تغییرات نرخ ارز

چهار گام برای مدیرت و کاهش ریسک ارزهای خارجی ریسک‌ها را بیابید

زیان‌های ارزی مستقیماً از سود کم می‌کنند، اغلب بدون کسر مالیات و امکان بازیابی. بنابراین درک ریسک ارزی می‌تواند تفاوت بین یک معامله تجاری خوب و یک معامله بد را ایجاد کند.

درک ریسک‌ها با شناسایی جایی که شرکت با تلاطمات ارزی خارجی مواجه خواهد شد، شروع می‌شود. به عنوان مثال، اگر کالاهایی را در خارج از کانادا خریداری می‌کنید یا می فروشید، تجهیزات را در خارج از کشور خریداری می‌کنید یا فعالیت های خود را در خارج از کشور انجام می‌دهید، ممکن است با مشکلات ارزی مواجه شوید.

بر روی آنچه که می‌توانید کنترل کنید، تمرکز کنید

هیچکس نمی‌تواند با اطمینان کامل نرخ ارز را پیش‌بینی کند. در واقع آلن گرینسپن، رییس سابق بانک مرکزی ایالات متحده‌ آمریکا اظهار داشت که: « موفقیت در پیش‌بینی نرخ ارز بیشتر از موفقیت در پیش‌بینی شیر یا خط نخواهد بود» به همین ترتیب چونگ توصیه می‌کند که با کمک ابزار و خدمات موجود برای ارز‌های خارجی بر روی حصول اطمینان در بردن قمار نرخ ارز تمرکز کنند. او می‌گوید :« بازارها آن چه را انجام می‌دهند که می‌خواهند. مدیریت ریسك ارز به این معنا نیست كه اطمینان حاصل كنید كه ضرر نمی‌كنید، بلكه باید مطمئن شوید که طی یک،‌ دو یا چند ماه آینده نرخ دلار چقدر خواهد بود.»

بدانید کسب‌ و کارتان به کجا می‌رود

داشتن برنامه‌ای آینده‌نگر که هر تجارت بین المللی را در نظر بگیرد، برای توانایی در مدیریت ریسک FX ضروری است. چونگ توصیه می‌کند :« به یک برنامه‌ی زمانی نیاز دارید. مهم است که نه تنها بدانید که امروز در خارج از کانادا چه کار می‌کنید و ریسک‌های ارزی چیست بلکه باید بدانید که در آینده می‌خواهید چه کار کنید. در حال رشد هستید، وارد بازارهای جدید می‌شوید؟ بازارها را عوض می‌کنید؟ برای این که بتوانید ریسک را به طور مؤثر مدیریت کنید، این چشم انداز بلند مدت به اندازه‌ی کاری که امروز انجام می‌دهید مهم است.

شریک ارزی مناسب انتخاب کنید

این یک شایعه معمول است که بانک های بزرگ در مورد تبادلات ارزی آنچنان رقابتی نیستند. در حالی که انجام تحقیقات بخش مهمی از این فرایند است، لازم است که تصویر بزرگتری از پایان این پروسه را بخاطر داشته باشید تا اطمینان حاصل شود که هر تحقیق یک مقایسه‌ی جز‌ء به جزء را ارائه می‌دهد.

* باز نشر از سایت: 👇

https://canadairan.ca/foreign-exchange-market/

استراتژی‌های مدیریت ریسک در ارز دیجیتال

مدیریت ریسک در حوزه ارزهای دیجیتال به دسته‌ای از اقدامات اشاره دارد که هدف از آن حفظ و افزایش ارزش سرمایه می‌باشد. معتقدیم که هیچ شیوه‌‌ای به یک‌اندازه‌ برای مدیریت ریسک وجود ندارد. به دلیل تعدادی عوامل متغیر مانند شخصیت سرمایه‌گذار، سن، حجم سرمایه، سطح تحمل ریسک، و اهداف سرمایه‌گذاری، راهکارهای مدیریت ریسک نیازمند تعدیل و تنظیم می‌باشند.

در ادامه، بهترین استراتژی‌های ممکن برای مدیریت ریسک در دنیای ارزهای دیجیتال را برای شما معرفی می‌کنیم.

قانون یک درصد

یکی از مهم‌ترین راهکارهای ورود به جهان کریپتوارزها، رعایت قاعده اولیه یعنی "قانون یک درصد" است. در این مورد، مهم است که خودمان تعیین کنیم که چه میزان از سود خود را آماده‌ایم به خطر بیاندازیم، اگر بازار به خلاف انتظارات ما عمل کند؛ بسیاری از تاجران از این اصل بهره می‌برند و معمولاً یک درصد از کل سرمایه را به عنوان محدوده حد ضرر خود در هر معامله در نظر می‌گیرند.

استفا‌ه از تایم‌فریم‌های فرکتالی یا چندگانه

استفاده از تایم فریم‌های متفاوت به سرمایه‌گذاران این امکان را می‌دهد که با دقت بیشتری به روندها و مسائل کلان بازار توجه کنند. معامله‌گران حرفه‌ای معمولاً با تمرکز بر تایم فریم‌های بزرگ‌تر، به دنبال تحلیل دقیق‌تر در تایم فریم‌های کوچک‌تر می‌روند تا سیگنال‌های نهایی بازار را شناسایی کنند.

بهره‌گیری از روش‌های درآمد غیرفعال

در بازار کریپتو، تکنیک‌های متنوعی برای کسب سود در شرایط مختلف وجود دارد. به جای انتقال دارایی به والت و نگه‌داشتن آن، می‌توانیم از روش‌هایی برای درآمدزایی غیرفعال استفاده کنیم. یکی از این روش‌ها، "کشت سود" (Yield Farming) است که به ما امکان می‌دهد در صورت کاهش قیمت دارایی، قسمتی از زیان خود را جبران کنیم.

پایبند بودن به حد ضرر و حد سود

قبل از ورود به معامله، پایبندی به حد ضرر و حد سود امری بسیار مهم است که برای هر سرمایه‌گذار در بازار معاملاتی باید مدنظر قرار گیرد. این امر، همواره نشان‌دهنده پیش‌بینی دقیق و تدبیر در مدیریت سرمایه و ریسک می‌باشد.

در این راستا، تعیین میزان حد ضرر و سود قبل از شروع معامله از اهمیت ویژه‌ای برخوردار است. این اقدام به سرمایه‌گذار امکان می‌دهد تا با دقت و شفافیت بیشتری به معامله بپردازد و به نوعی "برنامه‌ریزی حرفه‌ای" را دنبال کند. 

همچنین، جلوگیری از طمع کردن نیز می‌توان به عنوان یکی از مهم‌ترین اصول در مدیریت ریسک و سرمایه اشاره کرد. طمع ممکن است باعث پایبندی به میزان سود و ضرر معینی نشود؛ حتی باعث اتخاد تصمیمات نادرست در معاملات نیز خواهد شد. در نتیجه، سرمایه‌گذار باید بتواند این خصلت رفتاری را کنترل و مدیریت کند تا دچار ضررهای سنگین نگردد.
خرید و فروش به صورت پلکانی

در اوقاتی در بازار ممکن است موقعیت‌هایی پیش‌آید که بازار به اندازه کافی رشد کرده باشد، اما معامله‌گر میان دو گزینه متوقف می‌شود. او ممکن است تردید داشته باشد که آیا باید سود حاصل از معامله را بگیرد و از بازار خارج شود، یا ادامه دهد و از سودهای بیشتر امیدوار باشد.

در این نوع شرایط، بهتر است از استراتژی "خرید و فروش پلکانی" استفاده کنیم. به عبارت دیگر، به جای خروج کامل از معامله، بخشی از سرمایه خود را برداشت کرده و با بخش باقی‌مانده، به معامله ادامه دهیم. این رویکرد به معامله‌گر این امکان را می‌دهد که به طور هوشمندانه به تعادل بین جلب سود فوری و امید به کسب سودهای بیشتر در آینده برسد.

کنترل هیجانات

روحیه معامله‌گران تأثیر زیادی بر عملکرد آنان دارد، به ویژه در مواجهه با شکست و موفقیت. در دنیای سرمایه‌گذاری، انسان‌ها با نقاط بحرانی مواجه می‌شوند که باید توانایی کنترل احساسات خود را داشته باشند. برای بسیاری از افراد، حتی در برابر نوسانات کوچک بازار، انتخاب‌های عجولانه اتفاق می‌افتد و این ممکن است به تجربه موفقی در دنیای سرمایه‌گذاری منجر نگردد.

سرمایه‌گذاران نیاز به صبر بسیار دارند. به طور کلی، اجرای همه روش‌های مدیریت ریسک در زمینه ارزهای دیجیتال به معنای پرهیز از واکنش‌های هیجانی و اندازه‌گیری دقیق تصمیمات است. این نه تنها به کنترل خوب تردیدها و اندازه‌گیری موفقیت‌ها کمک می‌کند، بلکه همچنین به حفظ سلامتی مالی در معاملات بسیار کمک می‌کند.

ایجاد سبدهای سرمایه‌گذاری

سرمایه‌گذاران هوشمند، به درستی درک می‌کنند که بهتر است تمام سرمایه خود را در یک ارز دیجیتال نگذارند. به جای اینکه به یک ارز تنها وابسته شوند، از تنوع در پرتفوی سرمایه‌گذاری استفاده می‌کنند. این کار باعث افزایش ضریب اطمینان در سرمایه‌گذاری شان می‌شود. همچنین، با کاهش ریسک سرمایه‌گذاری، ایجاد محافظت برای دارایی‌هایشان و ایجاد فرصت‌های سودآورتر برای سرمایه‌گذاری می‌شود.

پذیرش ریسک

قبول کردن ریسک یک تصمیم بسیار حیاتی است که معمولاً هزینه‌های اضافی را در پی دارد. به عنوان یک مثال از دنیای پزشکی بگیرید، فردی که هزینه بیمه تکمیلی را پرداخت می‌کند و به تحلیل پیش‌بینی‌های در آینده می‌پردازد، در مواجهه با وقوع ریسک‌ها از موقعیت بهتری برخوردار خواهد بود. 

در دنیای کریپتو نیز همین اصول اعمال می‌شوند. معامله‌گران می‌توانند با هزینه‌دهی برای امنیت دارایی‌های دیجیتال خود، از طریق خریداری کیف پول‌های ارز دیجیتال سخت‌افزاری و تجهیزات امنیتی، مدیریت ریسک بهتری در برابر وقوع مسائل مختلف مانند حملات هکرها را ایجاد کنند.

* باز نشر از سایت: 👇

https://sarmayex.com/blogs/9699/روشهای-کنترل-ریسک-در-سرمایه-گذاری